Mercado asegurador alemán: visión general, promoción y tendencias

Las actividades de marketing realizadas en las empresas de seguros deben incluir el análisis del entorno de la empresa de seguros y los factores internos resultantes de la naturaleza del negocio y los factores externos por los que la empresa no tiene ningún efecto, el análisis de mercado de los compradores potenciales. Hay muchos aspectos prácticos en lo que respecta al mercado de seguros alemán, pero hoy le mostraremos cómo lo abordan las marcas, quién es la aseguradora alemana más grande y cuáles son (y serán) las tendencias en el marketing de seguros.

Visión general del mercado de seguros alemán

El mercado de seguros alemán es realmente enorme: lo demuestran tanto los números relacionados con el empleo de personas en el sector de seguros como las estadísticas que muestran el número de pólizas de varios tipos. Creemos que las estadísticas son más que mil palabras, así que… solo mire estos números.

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Estrategia de marketing de las compañías de seguros en Alemania

La comunicación de marketing de cada empresa debe adaptarse a la especificidad del negocio (productos y servicios ofrecidos) y la naturaleza del grupo objetivo. También debe tener en cuenta las condiciones legales en un campo determinado (por ejemplo, la prohibición de anunciar bufetes de abogados). En el caso de la industria aseguradora, las actividades de marketing de la empresa no deben centrarse únicamente en captar nuevos clientes o concienciar a los existentes sobre la posibilidad de adquirir productos de seguros adicionales (incluso seguro de camiones comerciales nj), sino también en construir una imagen positiva de la compañía de seguros y reforzar la opinión de los clientes de que han elegido la mejor opción de protección.

Actualmente, estos objetivos se pueden lograr más fácil y eficazmente en Internet. Es allí donde los clientes buscan información sobre las condiciones de los seguros, la calidad de los servicios prestados por empresas individuales, así como ofertas específicas. Esto no solo se debe a la conveniencia, sino también a la opinión popular de que puede obtener condiciones mucho más favorables en línea. Internet es también un excelente canal de comunicación entre empresas y clientes. La calidad y rapidez de las respuestas a las consultas de los clientes es uno de los factores clave que determinan el volumen de ventas. En este sentido, las redes sociales juegan un papel insustituible. La condición para la efectividad de una estrategia de marketing en línea es, por supuesto, la elección correcta de los métodos de promoción y la selección de los canales de comunicación apropiados, es decir, los lugares donde puede encontrarse con clientes potenciales.

Desafíos del marketing de seguros

El seguro es una ayuda. Soporte, solución a una situación de crisis, probablemente dirían los especialistas en TI: «respaldo mental». Dar forma a la imagen de una compañía de seguros como útil y brindando asesoramiento 24/7 abre la puerta a la confianza.

Una vez que se alcanza este nivel, es hora de pasar a la siguiente etapa: centrarse en las necesidades del cliente. No general, sino específico. No una situación hipotética, sino hechos reales. Son las historias con las que los miembros del grupo objetivo se enfrentan a diario las que deben ser las más importantes. Así, una de las corporaciones americanas, que construyó una comunidad online en torno a la frase “Who I live for”, ha renovado recientemente su marca en la seguro de vida mercado. La visión de niños riéndose, a los que nada les falta, resultó ser un gran impulso para asegurarse en un rango amplísimo.

Las mejores compañías de seguros en Alemania

¿Principales aseguradoras en Alemania? Allianz Group es un ganador definitivo, generando 142 369 millones de euros de ingresos en primas brutas emitidas. Este volumen de negocios no es más que impresionante. MRG es segundo con “solo” más de 51K millones de euros, y luego Talanx.

La investigación de Statista es confirmada por… otra investigación de Statista (https://es.statista.com/statistics/764227/lideres-en-companias-de-seguros-en-alemania-por-participacion-de-encuestados/). Más del 23% de los encuestados respondieron con Allianz a la pregunta «¿En qué compañía de seguros tiene su hogar uno o más seguros?»

Allianz sigue interactuando y educando a sus seguidores en las redes sociales:

Compañías de seguros alemanas vs tecnología

La encuesta al sector asegurador permitió observar el camino hacia la digitalización que están siguiendo las aseguradoras y distinguir tres tipos entre aseguradoras:

  • Tradicionalistas pragmáticos: concéntrese en los canales y soluciones tradicionales, mientras se mantiene actualizado con las nuevas tendencias.
  • Seguidores digitales: analizan constantemente las necesidades cambiantes de los clientes y las nuevas tecnologías y, a menudo, marcan tendencias ellos mismos, implementando soluciones innovadoras en todas las áreas.
  • Socios diversificados: construyen algunas iniciativas digitales a menor escala, a veces además de su negocio principal, para adquirir conocimientos y experiencia, y prepararse para construir o participar en ecosistemas con otros actores digitales.

Marketing de seguros en Alemania: el futuro

Digitalización en cooperación con un agente-asegurador

La posición de los agentes no solo no se ve amenazada, sino que muchas aseguradoras centran sus inversiones en digitalización en este canal, creando herramientas digitales que respaldan el trabajo de los agentes con los clientes.

omnicanal

Las aseguradoras apuestan por la omnicanalidad independizando sus procesos de la documentación en papel, incluso cuando la atención al cliente se realiza de forma tradicional.

Aumentar la escala del autoservicio

Las compañías de seguros invierten en soluciones digitales que permitirán a los clientes reportar un reclamo de manera independiente, gestionar la renovación o administrar la póliza.

Automatización de procesos

La implementación de la robotización y automatización de procesos internos es ampliamente utilizada por las aseguradoras como una forma de mejorar la eficiencia de costos.

El continuo crecimiento del papel de la inteligencia artificial

Las aseguradoras están probando cuidadosamente las soluciones que utilizan inteligencia artificial, por ejemplo, introduciendo un asistente virtual en el servicio al cliente.

Uso de fuentes de datos externas

El uso de fuentes de datos externas permite la simplificación de muchos procesos y, potencialmente, también influirá en el cambio de modelos comerciales para muchos tipos de seguros, por ejemplo, seguros de automóviles, de salud y de vida.

Construyendo ecosistemas

Las aseguradoras venderán sus productos no solo como parte de asociaciones de bancaseguros, sino también en ecosistemas completamente digitales construidos por otras industrias.

A ti

Debe recordar que el marketing para las aseguradoras es tanto una oportunidad como un desafío. Una oportunidad porque puede llegar rápidamente a un grupo seleccionado de clientes potenciales. También es una gran herramienta para la comunicación interactiva con los clientes. Un desafío cuando las empresas enfrentan críticas. Vale la pena responder a todos los comentarios críticos y responder rápidamente a las preguntas planteadas en un foro público. Debe tratar de resolver los problemas de los clientes, si se trata de asuntos personales, vale la pena mover la discusión a otro canal (teléfono, correo electrónico) y luego informar en el foro público sobre la solución del asunto beneficiosa para el cliente.

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